副業を始めるあなたへ
副業を始める20代のあなたにとって、税金の問題は避けて通れないテーマです。特に、どのくらいの税金を支払う必要があるのか、具体的に把握しておくことは重要です。副業を行うことで得られる収入は、主に「雑所得」に分類され、その税金は所得税や住民税として課せられます。では、具体的にどのくらいの金額が必要になるのでしょうか。
副業の税金はどのくらいかかるのか？
1. 副業の所得税について
副業によって得た収入は、基本的に「雑所得」として扱われます。雑所得の税率は、所得に応じて異なるため、あなたの副業収入がどれくらいになるのか、まずは予想してみましょう。以下は、税率の目安です。
- 195万円以下：5%
- 195万円超～330万円以下：10%（控除額97,500円）
- 330万円超～695万円以下：20%（控除額427,500円）
- 695万円超～900万円以下：23%（控除額636,000円）
- 900万円超～1,800万円以下：33%（控除額1,536,000円）
- 1,800万円超：40%（控除額2,796,000円）
2. 副業の住民税について
住民税も副業収入に対してかかります。住民税は一律10%で、前年の所得に基づいて課税されます。つまり、今年の副業収入が来年の住民税に影響を与えるということです。住民税は、所得税と異なり控除額がないため、計算がシンプルです。
副業の税金を計算する方法
1. 副業収入を把握する
まずは、副業からの総収入を把握しましょう。これには、給与や報酬、売上など全ての収入が含まれます。
2. 必要経費を引く
次に、必要経費を引きます。必要経費は、あなたが副業を行うためにかかった費用です。例えば、材料費や交通費、通信費などが該当します。これを引いた金額が、課税対象となる所得になります。
3. 所得税と住民税を計算する
課税対象所得が分かったら、上記の税率を参考にして、所得税と住民税を計算します。例えば、課税対象所得が300万円の場合、所得税は約17万5千円、住民税は30万円となります。
税金を軽減するためのポイント
1. 経費をしっかり計上する
副業に必要な経費は、しっかりと計上することが大切です。経費を計上することで、課税対象となる所得を減らすことができます。
2. 確定申告を行う
副業を行う場合、確定申告が必要です。確定申告を行うことで、納税額の確認ができ、場合によっては還付金が受け取れることもあります。特に、経費が多い場合は還付金を受け取れる可能性が高まります。
3. 青色申告を検討する
青色申告を行うと、65万円の控除が受けられます。これにより、課税対象所得が減少し、税金を軽減することが可能です。青色申告は少し手間がかかりますが、税金の負担を軽減できるメリットがあります。
税金についてのよくある疑問
1. 副業の収入が少ない場合でも申告は必要？
副業収入が年間20万円を超える場合は、確定申告が必要です。逆に、20万円以下の場合は申告しなくても構いませんが、申告することで還付金を受け取れる可能性があるため、収入が少なくても申告をおすすめします。
2. 副業の税金はどのタイミングで支払うのか？
副業の税金は、確定申告を行った後に支払います。通常、申告は毎年2月16日から3月15日の間に行われ、その後、所得税は納付期限が指定されます。
3. 副業の所得税と住民税の支払い方法は？
所得税は、基本的に銀行振込やクレジットカードで支払うことができます。住民税は、各自治体によって異なりますが、納付書が送付されてくるため、それに従って支払います。
まとめ
副業を行う際には、税金に関する知識が必要不可欠です。あなたの副業収入がどのくらいの税金を支払うことになるのかを把握し、しっかりと計画を立てることが重要です。経費を計上したり、青色申告を検討することで、税金を軽減することができます。ぜひ、これらのポイントを参考にして、安心して副業に取り組んでください。